Responsabilités principales :
• Prospecter régulièrement les principales cibles patrimoniales ,
• Exploiter un portefeuille de clients en :
– fidélisant et valorisant les clients nécessitant un conseil régulier et de haut niveau,
– suivant les pratiques commerciales définies sur la clientèle patrimoniale,
– préconisant la gestion sous mandat (à mettre en place éventuellement) ou la relation avec PRIV (selon le besoin client),
– prenant en compte la rentabilité des opérations initiées et la satisfaction client à MT,
– créant et alimentant un fichier de prospects,
– utilisant/développant les outils d’aide à la vente, les méthodes commerciales, les outils spécifiques aux instruments financiers et les outils de pilotage de son activité,
– maîtrisant la diversité de l’offre.
Compétences principales
Compétences métiers :
• Connaître l’offre bancaire destinée à la clientèle patrimoniale,
• Maîtriser l’ensemble des aspects financiers, juridiques et fiscaux de la relation avec la clientèle patrimoniale (donations, successions, fiscalité du particulier, revenus d’activité, revenus fonciers, revenus des capitaux, lecture des bilans, comptes de résultats, situation patrimoniale, valeurs mobilières, fonctionnement de la Bourse, etc.),
• Savoir mettre en œuvre les techniques de vente, de négociation et de prospection,
• Maîtriser les outils bureautiques et les applications métier,
• Savoir appréhender le risque lié à l’activité sur son périmètre (risques de contrepartie, limites à divers, etc.),
• Maîtriser les règles et procédures en vigueur, en particulier celles liées à :
– la sécurité des biens et des personnes,
– la conformité, la lutte contre la fraude et le blanchiment,
– le contrôle interne et la surveillance permanente.
Orientation résultats :
• Met en œuvre les moyens affectés en vue d’atteindre les objectifs de sa mission dans les délais,
• Optimise l’organisation des ressources disponibles pour réaliser ses missions,
• Estime des charges de travail et établit des plannings réalistes,
Orientation clients :
• Sollicite des retours des clients afin d’améliorer la qualité des services,
• Assure un suivi avec le client pour vérifier que les problèmes sont résolus,
• Mobilise les services et ressources pour répondre aux demandes des clients,
• Consolide et communique en interne sur les problèmes “client” identifiés.
Développement du capital humain :
• Fait preuve de pédagogie pour partager son expérience ou expertise,
• Consolide et diffuse les connaissances dans son domaine,
• Accompagne les autres lorsqu’ils intègrent son expertise ou savoir-faire dans leurs produits et processus.
Coopération :
• Organise les retours d’expériences pour faire partager les informations utiles,
• Implique de manière appropriée les autres dans les décisions et les projets qui les concernent,
• Facilite les discussions et agit pour résoudre les conflits,
• Facilite la synthèse des besoins ou demandes contradictoires en une proposition commune.
Contribution à la stratégie :
• Comprend les enjeux de sa mission et de la stratégie de l’entreprise,
• Identifie les risques et les opportunités potentiels dans chaque nouvelle situation,
• S’assure que les équipes mobilisées sur son activité restent concentrées sur cet objectif.