Expert en Gestion de Patrimoine (Cote d’Ivoire)

Responsabilités principales :

&#149  Prospecter régulièrement les principales cibles patrimoniales ,

&#149  Exploiter un portefeuille de clients en :
  – fidélisant et valorisant les clients nécessitant un conseil régulier et de haut niveau,
  – suivant les pratiques commerciales définies sur la clientèle patrimoniale,
  – préconisant la gestion sous mandat (à mettre en place éventuellement) ou la relation avec PRIV (selon le besoin client),
  – prenant en compte la rentabilité des opérations initiées et la satisfaction client à MT,
  – créant et alimentant un fichier de prospects,
  – utilisant/développant les outils d’aide à la vente, les méthodes commerciales, les outils spécifiques aux instruments financiers et les outils de pilotage de son activité,
  – maîtrisant la diversité de l’offre.

Compétences principales

Compétences métiers :

&#149  Connaître l’offre bancaire destinée à la clientèle patrimoniale,

&#149  Maîtriser l’ensemble des aspects financiers, juridiques et fiscaux de la relation avec la clientèle patrimoniale (donations, successions, fiscalité du particulier, revenus d’activité, revenus fonciers, revenus des capitaux, lecture des bilans, comptes de résultats, situation patrimoniale, valeurs mobilières, fonctionnement de la Bourse, etc.),

&#149  Savoir mettre en œuvre les techniques de vente, de négociation et de prospection,

&#149  Maîtriser les outils bureautiques et les applications métier,

&#149  Savoir appréhender le risque lié à l’activité sur son périmètre (risques de contrepartie, limites à divers, etc.),

&#149  Maîtriser les règles et procédures en vigueur, en particulier celles liées à :
  – la sécurité des biens et des personnes,
  – la conformité, la lutte contre la fraude et le blanchiment,
  – le contrôle interne et la surveillance permanente.

Orientation résultats :

&#149  Met en œuvre les moyens affectés en vue d’atteindre les objectifs de sa mission dans les délais,

&#149  Optimise l’organisation des ressources disponibles pour réaliser ses missions,

&#149  Estime des charges de travail et établit des plannings réalistes,

Orientation clients :

&#149  Sollicite des retours des clients afin d’améliorer la qualité des services,

&#149  Assure un suivi avec le client pour vérifier que les problèmes sont résolus,

&#149  Mobilise les services et ressources pour répondre aux demandes des clients,

&#149  Consolide et communique en interne sur les problèmes “client” identifiés.

Développement du capital humain :

&#149  Fait preuve de pédagogie pour partager son expérience ou expertise,

&#149  Consolide et diffuse les connaissances dans son domaine,

&#149  Accompagne les autres lorsqu’ils intègrent son expertise ou savoir-faire dans leurs produits et processus.

Coopération :

&#149  Organise les retours d’expériences pour faire partager les informations utiles,

&#149  Implique de manière appropriée les autres dans les décisions et les projets qui les concernent,

&#149  Facilite les discussions et agit pour résoudre les conflits,

&#149  Facilite la synthèse des besoins ou demandes contradictoires en une proposition commune.

Contribution à la stratégie :

&#149  Comprend les enjeux de sa mission et de la stratégie de l’entreprise,

&#149  Identifie les risques et les opportunités potentiels dans chaque nouvelle situation,

&#149  S’assure que les équipes mobilisées sur son activité restent concentrées sur cet objectif.